Modificari recente aduse legislatiei bancare

Ordonanta de urgenta nr. 137/2001 pentru amendarea si completarea Legii nr. 58/1998 - Legea bancara

Redefineste conceptul de actionar semnificativ si intelesul notiunii de grup de persoane actionand impreuna;

Introduce noi criterii de autorizare, inclusiv reguli aplicabile conducatorilor bancilor;

Reglementeaza mai bine cazurile de retragere a autorizatiei de functionare a unei banci;

Impune bancii centrale sa aiba in vedere structura grupului de care apartine un actionar in aprecierea calitatii acestuia;

Introduce suspendarea drepturilor de vot ale unui actionar a carui influenta este in detrimentul unei gestiuni sanatoase si prudente a unei banci;

Redefineste criteriile pentru impunerea administratiei speciale a unei banci de catre banca centrala.

Ordonanta de urgenta nr. 136/2001 pentru amendarea si completarea Legii nr. 101/1998 privind statutul Bancii Nationale a Romaniei

Introduce reguli ce permit schimbul de informatii intre banca centrala si alte autoritati autohtone sau straine de supraveghere;

Defineste mai bine exceptiile ce se aplica interdictiei impuse personalului BNR de a nu divulga informatii confidentiale;

Stabileste reguli pentru protectia juridica a supraveghetorilor bancari si a administratorilor bancii centrale pentru indeplinirea cerintelor Principiului fundamental nr. 1 al Comitetului de la Basel.

Ordonanta de urgenta nr. 138/2001 pentru amendarea si completarea Legii nr. 83/1998 privind procedura de faliment a bancilor amendata de Ordonanta de urgenta nr. 186/1999

Extinde sfera de aplicare a legii  asupra caselor centrale si a cooperativelor de credit afiliate acestora si redefineste criteriile de declarare a falimentului dupa cum urmeaza: (i) creantele certe, lichide si exigibile nu au fost onorate de cel putin 7 zile de catre o banca si de cel putin 30 de zile de catre casele centrale si cooperativele de credit afiliate acesteia; sau (ii) indicatorul de solvabilitate calculat in functie de nivelul capitalului propriu al institutiei de credit scade sub 2%;

Prevede numirea unui administrator special de catre banca centrala pentru a administra banca in perioada cuprinsa intre primirea notificarii privind introducerea cererii pentru inceperea falimentului si numirea unui lichidator pentru a proteja drepturile creditorilor;

prevede numirea, de regula, a Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar ca lichidator al bancii in faliment si imputerniceste lichidatorul   sa vanda banca prin tranzactii de cumparare de active si asumare de pasive

Adaptat dupa Cristian Bichi "Implications for financial services in Romania of E.U. requirements concerning the free movements of persons and services", decembrie 2001