Simulator Universal pentru Front Office

1.Scop

Scopul acestui document este acela de a prezenta modalitatea de utilizare a simulatorului in Front Office.Acest lucru presupune introducerea datelor in simulator si printarea ofertei de credit.

2. Prezentare simulator

Inainte de a deschide simulatorul se intra in orice excel si se selecteaza optiunea Tools Macro Security.

Se pune nivelul de securitate pe " low".

Dupa selectarea nivelului de securitate se deschide simulatorul si apare fereastra de mai jos:

3. Introducere date in simulator

In simulator sunt trei zone in care trebuiesc introduse datele:

Magazin

Date personale

Informatii credit

In sectiunea "magazin" se completeaza denumirea magazinului. Acest camp o data completat nu va mai fi necesara completarea lui la fiecare simulare facuta.

Urmeaza sectiunea in care se introduc datele personale ale clientului. Campurile care trebuiesc completate in aceasta sectiune sunt:

nume si prenume client

CNP

venit net

alte rate

alte datorii

Campurile care trebuiesc introduse obligatoriu sunt reprezentate de nume si prenume client si CNP. Celelate campuri venit net, alte rate si alte datorii folosesc la calcularea gradului de indatorare.

Ultima parte este reprezentata de sectiunea "informatii credit".

In aceasta sectiune avem :

Campul tipul de credit se selecteaza din lista derulanta produsul pentru care clientul doreste sa i se faca simularea. In lista derulanta se regasesc toate produsele disponibile la magazinul respectiv .

De exemplu daca un client doreste o simulare pentru produsul "Credit Util" din lista derulanta se va alege acest produs.

Campul  "  valoare produs " se va completa cu suma bunului pentru care clientul doreste sa i se faca simulare.

Campul "avans" poate fi optional sau obligatoriu in functie de tipul de credit.

Campul "Asigurare de viata"- se selecteaza din lista derulanta asigurarea cu care clientul doreste sa i se faca simularea. Ca optiuni ce se pot alege avem:

fara asigurare

standard

optim

senior

Campul "Durata creditului" se completeaza cu perioada de timp pentru care clientul doreste sa i se faca simularea. Atentie: pentru fiecare produs nu se poate alege decat o durata a creditului cuprinsa intr-un anumit interval. De exemplu pentru tipul de credit: credit util nu se poate alege la durata creditului decat in intervalul 6- 60 de luni. Alegand o alta durata decat cea din intervalul mentionat este afisat mesajul de eroare de mai jos.

• Campul "Modalitatea de plata"- se selecteaza din lista derulanta modalitatea prin care clientul doreste sa plateasca: numerar sau debit direct. In cazul prezentat mai jos s-a ales optiunea numerar.

5. Informatii rezultat

In simulator vor fi afisate informatiile in functie de tipul de produs:

1. Pentru credit clasic si nevoi personale:

dobanda nominala anuala

cost total

rata lunara

prima asigurare

comision de gestiune

grad de indatorare

valoare maxima bunuri

5. Printare oferta din simulator

Dupa ce se completeaza aceste campuri se printeaza oferta de credit astfel: se apasa butonul "Printeaza oferta". Aceasta oferta se da clientului.